NISA投資新趨勢：聚焦「除美國」型指數型基金

掌握關鍵重點

• 2025 年美國經濟前景不明，美元走弱，投資風險增加。
• NISA 投資者偏重美國市場，S&P500 型基金占主流。
• 「除美國」型指數型基金提供分散投資選擇，涵蓋全球其他市場。
• 四款「除美國」型基金包括：
1. 楽天・VXUS
2. SBI・V・全世界股票（除美國）
3. SBI・V・先進國股票（除美國）
4. SBI・V・世界小型股票（除美國）
• 楽天・VXUS 和 SBI・V・全世界股票（除美國）涵蓋先進國與新興市場。
• SBI・V・先進國股票（除美國）排除新興市場，適合風險偏好低的投資者。
• SBI・V・世界小型股票（除美國）專注小型股，風險較高。
• 信託報酬最低為 SBI・V・全世界股票（除美國），但差異不大。
• 楽天・VXUS 可於多家證券公司購買，其餘三款主要限於 SBI 證券與松井證券。
• 「除美國」型基金科技股比重僅 12% 至 15%，分散效果顯著。

總結

隨著美國經濟前景不明與美元走弱，NISA 投資者需重新評估投資策略。「除美國」型指數型基金成為分散投資的熱門選擇，涵蓋全球其他市場並降低對美國市場的依賴。四款主要基金各具特色，適合不同風險偏好的投資者。楽天・VXUS 和 SBI・V・全世界股票（除美國）適合廣泛分散投資，而 SBI・V・先進國股票（除美國）則適合排除新興市場風險的投資者。對於願意承擔更高風險者，SBI・V・世界小型股票（除美國）提供小型股投資機會。信託報酬與購買渠道的差異需投資者仔細考量。「除美國」型基金的科技股比重低，與美國市場形成良好互補，適合作為現有投資組合的補充。